ETF=상장 지수 펀드(Exchange Traded Fund)로 표시되는데, 영어와 한자 혼용 뭔 말인지 느낌 없다.
Exchange= 1.교환 2.교환비율 3.거래소 4.주고 받다 5.바꾸다.
Trade= 1.무역 2.거래 3.통상 4.직업 5.투자
Fund= 1.자금 2.투자하다. 투자 자금=신탁, 신信믿을 탁託부탁할, 믿고 맡기는 운용 자금
상장=상上위 장場마당, 상장은 상품을 증권 거래소에서 사고 팔 수 있는 품목으로 지정하는 것으로, 증권 거래소가 유가 증권을 상장하거나 상장을 폐지하고자 할 경우 반드시 증권 관리 위원회의 승인을 얻어야 한다.
지수=지指손가락 가르킬, 수數셀
매매 기준 = (매도 + 매수) / 2, 팔고 사는 평균 거래 가격
투자= 투投던질 자資재물, 돈을 던지면 버리는 것이죠? 던지면 내 돈이 아니란 뜻. 본전 손해 감수하고 거래 한다는 뜻입니다.
ETF=상장 지수 펀드= 시장 관리자가 승인한 상품 평균 거래 가격을 기준으로, 상승 하락에 따라 손해와 이익, 자금 운용을 다른 사람에게 맡기는 투자.
즉, 내가 내 돈을 직접 운용하는 자금이 아니라, 전문가를 믿고 맡기는 것이라, 손해가 나더라도 던진 돈이라 책임을 묻지 못하는 것이, 내 노력 없이 높은 수익 원하는 기본입니다.
권리 주장에 따른 책임, 자기 스스로 주인을 자처하는 민주 국가 시민에게는 어울리지 않는 투자 방법인데, 다른 사람을 믿고 내 돈을 맡기는 이유는, 내가 그것을 하는 것에 시간을 투자하는 것 보다, 다른 일 하는 것이 더 많은 수익 낼 때, 믿을 만한 전문가에게 맡기는 것인데, 투자의 기본은 버리는 것이고, 손해 없는 전문가는 없습니다.
다른 사람을 믿고 손해를 감수 할 수 없다면, 신탁 하면 안되는 것으로, 자기 스스로 자금 운용해야 하는데, 해당 분야를 모르는 묻지마 투자는 손해 가능성 높아 하지 않아야 하지만, 금융 자본주의 시장경제 대한민국에서 생존하려면, 내가 노동으로 땀 흘린 재화, 저금리 예금으론, 국가 생산 대비 더 많은 화폐 발행으로 발생하는 내 재산 손실 때문에, 손해 볼 수 있는 투자해야 하고, 손실 안 보려면 공부하고 투자해야 합니다.
원금이 보장된 은행 예금과 달리, 투자는 예금 보다 높은 수익에 따른 높은 위험 선택하는 것이고, 내가 모르는 것은 하지 않는 것이 좋습니다. 상품 매입부터 상품 매도까지 전 과정에 필요한 정보를 수집해야 정확한 판단, 손해 보다 수익 가능성 높일 수 있습니다.
저는 주식은 하지 않지만 스포츠토토는 합니다. 주식을 하지 않는 이유는, 증권 가치를 알려면 회사 판매 상품에 따른 배당 수익이 날지 손해가 날지 판단해야 하는데, 그 판단 정확히 할 능력 되면, 내가 그 회사를 직접 경영하는 것이 낫습니다. 돈이 부족해서 할 수 없다면, 회사 경영 재무제표를 정확히 분석해야 손해 날 가능성 낮은데, 분식회계 허위 재무제표 사기 뉴스 심심하면 나오죠? 토토와 마찬가지로, 증권 배당 수익이 아닌, 증권 시세 시장은 도박판으로, 도박판에선 히든카드 정보 보는 사람과 아닌 사람 승패는 정해져 있습니다. 내부 정보 이용해서 항상 망하기 전에 먼저 도망가죠? 스포츠 토토는 단 4팀 정보만 분석 승무패만 예측하면 되기 때문에, 회사 재무제표 분석하는 것 보다 더 쉽습니다.
스포츠토토 승부식은 베팅 할 수 있는 금액 법적 제한 있기 때문에, 또 2경기 분석 저배당 소액으론 먹고 살 수 없기 때문에, 확률 낮은 3경기 이상 분석은 원금 손실 가능성 거의 90% 높기 때문에, 확률 높은 저 배당 당첨 확률 높은 2폴더 선택, 증권 보단 쉽지만 투자가 아닌 취미로 하고, 투자와 도박은 깻잎 한 장 차이, 선택하는 것은 비슷합니다.
투자는 내가 알기 쉬운 단순한 투자해야 손해 보다 수익 가능성 높습니다.
상장지수펀드 위키에 일목요연하게 잘 정리 돼있고, 링크 클릭해서 읽어 보세요.
시장경제 대한민국에서 내가 직접 투자 할 수 있는 것은 무엇이 있을까?
어렵게 생각할 필요 없습니다. 투자는 가치를 사고 파는 것으로, 싸게 사서 비싸게 팔면 수익, 비싸게 사서 싸게 팔면 손실 간단 합니다.
사람마다 가치를 다르게 느끼는 게임 아이템을 싸게 후려쳐서 매입 비싸게 팔기도 하고, 부동산 경매 역시 싸게 낙찰 받아서 되파는 것이죠? 도매 시장에서 과일 싸게 사서 비싸게 팔 유통망 확보하고 있다면 손해 볼일 없는, 자신이 확실하게 아는 것을 하는 것이 투자, 노동을 투자해서 월급 남기는 것도 수익이 확실한 투자입니다.
상품에 대한 정보나 회사에 대한 정보가 없어도 손실 보다 수익 가능성 높은 상품에 투자하는 것이 저위험 저수익 안전 투자로, 대표적인 상품이 금 투자입니다.
가장 좋은 투자는 내 돈을 한 푼도 안 쓰고 수익을 얻는 것입니다.
내 시간이 투자되는 지적 노동이 소비되기 때문에, 남는 것이 시간밖에 없는 사람이 할 수 있는 선택입니다.
남는 건 돈 밖에 없고 바쁜 사람은 한가하게 이런 글 쓸 시간 없기 때문에, 있는 돈 굴려야 그만큼 땀 흘리지 않아도 늘어 납니다.
실물 금 매입은 10년 이상 장기 투자하면, 20년전 금 가격 $288에 불과하던 것이, 2019년 12월 현재 $1,476 512% 상승, 1년 평균 25.6% 상승, 수익 검증됐기 때문에 손해 볼일 없습니다.
국가 생산 대비 경기 부양 적자 국채 화폐 발행으로 현물인 금 가치 상승하기 때문에, 금 장기 투자는 손해 볼일은 거의 없고, 국제 금 대비 $달러도 그렇지만, 국내 금 \원화 가치 10년 전과 비교해보면, 경제 성장 1.5배했는데, 5만원권 발행 잔고는 3.1배로 2배 더 발행했고,
10년 전에 100만원 예금하면 화폐 발행 2배 더했으니 예금 가치 50만 원 된 것이죠? 금을 100만원 매입했다면, 10년전 $900 후반대, 현재 $1,476이니 경제 1.5배 성장과 비슷하고 재산 손해가 없습니다. 달러/원 환율은 대한민국이 10년 전에 비해서 경제 규모나 1인당 GDP 미국 대비 크게 늘었지만, 그 때나 지금이나 변화가 없습니다.
현물인 실물 금 장기 보관으로 손해 볼 가능성은 제로에 가깝습니다.
실물 금 투자는 어느 곳에서 매입하는 것이 가장 싼 매입인가? 만 선택하면 되고, 무조건 KRX금시장에서 매입하세요.
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금 실물 장기 투자는 당장 쓸 수 없기 때문에, 자기 순 자본 10%정도 매입 묻어두면 되고, 금 직접 시세 투자 역시, KRX증권거래소 금 거래 계좌에 은행 예금처럼 보관하면 되기 때문에 동일하고, 은행 금 통장 수수료 1% 보다 수수료나 세금면에서 가장 경쟁력 높고, 장내 거래는 매수1+매도1=거래2 수수료 0.35% X 2 = 0.7%외엔 세금이 없습니다.
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금 ETF = 금 시장 투자에 맡겨진 돈
국내 금 가격은 국제 금 가격 x 달러 대비 원화 환율로 결정되고, 국제 금 시세 가격 결정은, 시장 경제 수요와 공급 결정되는 것으로, 금 시장에 ETF 자금이 금 공급보다 많아지면 가격 상승, 줄어들면 가격 하락하는 것을 기본으로, 국제 분쟁으로 상호 종이 화폐에 대한 믿음이 약해지면 실물 화폐인 금 가치 상승, 국제 분쟁 줄어들고 협력하면, 약속인 종이를 믿기 때문에 하락합니다. 경기가 침체되면 경기 부양 위해서 생산 보다 많은 적자 국채 화폐 발행하면서 금값은 상승하는데, 화폐 가치 하락으로 수출 가격 경쟁력 높아지기 때문에, 상품 생산 회사 증권 가치 상승에 따라 글로벌 유동 자금이 유입되면서, 환전 화폐 가치 다시 상승하는 요소 고려해야 합니다.
세계 금 시장에 ETF 자금 유입 흐름을 보면, 10월까지 5개월 동안 강하게 유입되던 것이, 11월은 1% 정도 유출 감소했습니다.
그래프를 보면, 미국과 중국 무역 갈등으로 10월까진 화폐 가치 통화 불안 자금 집중 유입 가격 상승 요인 됐지만, 11월부터 미국과 중국 협상 1단계 합의 분위기, 미국 증권 시장 성장과 맞물려 증권 시장으로 자금 유출 됐고, 유럽 역시 영국 브렉시트 불확실성 완화? 적응되면서 금 ETF 자금 유출 가격 하락했고, 아시아 역시 중국 홍콩 무역 협상 당사자로 유출 될 수 밖에 없었습니다.
11월까지 장기 금 ETF 자금 흐름
10 월에 전 세계 금 지원 ETF 보유가 사상 최고치를 기록하며 올해까지 13.9 % 증가
11 월 이전 5 개월 동안 강한 유입으로 인해 전 세계 금 기반 ETF는 385 톤 (180 억 달러, 13.9 %)을 추가했습니다
영국과 독일 기반 기금은 올해 Brexit 우려와 독일의 마이너스 수익의 영향으로 각각 15 %와 12 % 성장했습니다.
북미는 올해 유럽의 171t에 비해 206t, 또는 2019 년 순 유입의 54 %를 추가했습니다.
미국의 저비용 금 기반 ETF는 지난 18 개월 중 17 개월 동안 긍정적 인 흐름을 보였으며 올해까지 총 보유 지분은 58 % 증가했습니다.
11월 지역 금 ETF 자금 흐름
영국 펀드, 10 월 유입이 11 월 US $ 871 백만 감소
북미 기금 유출액은 17.3t (US $ 731mn, AUM 1.1 %)
유럽 펀드 보유 지분 13.6t 감소 (US $ 538mn, 0.9 %)
아시아에 상장 된 펀드는 2.1t 감소했습니다 (US $ 119mn, 3.1 %)
다른 지역의 유입량은 2.9t (US $ 1,300 만, 7.6 %)입니다.
11월 중순까지 지속되던 미중 무역 협상 완료 분위기는, 홍콩 시위 악화 강경진압과 미국의 상,하원 홍콩 인권 법안 통과와 트럼프 대통령 서명에 중국이 강하게 반발하면서, 관세 철폐와 1단계 합의마저 물음표가 생겼는데, 낙관적인 전망은 미국에서만 증시 추락할 때마다 흘러나오고 있고, 중국에선 부정적인 뉴스만 나오고 있기 때문에, 11월 말 바닥 치고 조금씩 상승하는 것이 현재 상황입니다.
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8~9월 금 시세 급등 후, 국내 금 시세를 하락 시킨 요소는 무역 수지로,
2019년 1월 $10억 2월 $28억 3월 $50억 4월 $37억 5월 $20억 6월 $39억 7월 $23억 8월 $15억 9월 $59억 10월 $54억 11월 $34억 = $373억
2 자리 수 수출 감소에도 불구하고, 9월 10월 높은 무역 흑자에 따라, 코스피에 글로벌 외국인 자금 유입과 함께 원화 수요가 늘면서 원화 강세가 발생 하락했는데, 11월 흑자 폭 크게 줄었죠? 수출도 2자리 수 감소하는 마당에, 흑자 폭까지 11월 초부터 감소하고, 미국 증시 호황으로 자금 이탈과 미중 무역 협상 물음표 발생과 맞물려 조금씩 상승중인데, 미중 협상 타결되면 언제든지 단기 하락하게 됩니다.
국제 금 시장 유통 금, 양 자금 지역 별 비중
이런 세세한 자료 보는 것은 머리 아프기 때문에, 전담하는 사람에게 맡길 필요 있고, 핵심은 전문가라도, 전체 금 시장에서 자금이 다른 투자 자산으로 유출되는 하향세 타면 단기 수익 내기 어렵기 때문에, 맡겨봐야 손실 가능성 높습니다.
단기간 낮은 위험 낮은 수익 금 투자에 내 시간 집중하는 것 보다 다른 일로 버는 수입이 더 크다면, 금 ETF 전담하는 전문가 펀드 투자하는 것이 맞고, 남에게 투자 판단을 맡기더라도, 현재 금시장이 하락세 기간이 아닌 중기 상승세일 때만 신탁 선택할 필요 있습니다. 중기 상승 하락 판단은 본인이 해야 하는 것입니다.
금 시세와 주식 시장은 반대로 움직이는 경향 있고, 미국 증시 상승세일 땐 금 ETF 자금 유출 수요 감소로 크게 상승하기 어렵습니다. 또, 미국과 중국 무역 협상 긍정적일 땐 단기 폭락할 수 있고, 그런 판단을 본인이 하고 신탁 여부 선택하는 것입니다.
오늘 금시세 및 환율, 국제 국내 거래소 금 도매상 무게 단위별 가격 비교 정리
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